Что может сделать мошенник, завладевший вашим паспортом

Утеря или кража паспорта – повод обратиться в соответствующие органы для замены документа.  Иначе через некоторое время вы можете стать обладателем «письма счастья» с требованием вернуть кредит или же вам будут постоянно звонить сотрудники банка.

Также такое может произойти совершенно случайно. У мошенников есть несколько схем, которые позволяют им завладеть вашими паспортными данными. Детально рассмотрим все возможности и правила, которые помогут избежать аферистов. 

Каким образом мошенник может оформить кредит на жертву?

Классическая схема – это заполучить оригинал паспорта жертвы и оформить на нее кредит. Но также у мошенников есть другие варианты, которые позволяют получить средства и записать их на другое имя. Итак, оформить кредит можно:

• через перевыпуск сим-карты: мошенник может прийти в салон мобильной связи и попросить выдать новую симку со старым номером, а после этого все сообщения с кодами, паролями и многим другим будут приходить на новую сим-карту; 
• по сговору с сотрудников финансовой организации (банка, МФО): иногда даже работник компании может быть преступником, ведь у него есть доступ ко всем необходимым данным;
• через приложение банка или сайт: заполучить логин и пароль жертвы мошенники могут только с ее согласия, если человек сам скажет данные или установит на телефон или компьютер программу удаленного доступа;
• по ксерокопии паспорта: в основном для оформления кредита также нужен оригинал, но некоторые сотрудники банков могут принять заявление даже с копией, а если они откажут, то есть МФО и другие организации, которые закрывают глаза на подобные правила;
• по фото с паспортом у лица: такое фото может получить мошенник, если вы добровольно его отправите или же случайно опубликуете на стороннем сайте. 

Даже если не теряли паспорт, то ваши данные могут заполучить мошенники. Поэтому не стоит предоставлять детальную информацию о себе третьим лицам или сомнительным сайтам. 

Читайте также: Кто такой частный инвестор

Что еще могут сделать мошенники, имея данные паспорта?

Если мошенник как-то завладеет вашими паспортными данными, то он может не ограничиться оформлением кредита под залог недвижимости или микрозайма. Некоторые аферисты идут дальше и подставляют другим образом:

• оформляют рассрочку: эта возможность доступна в интернет-магазинах, во время заказа мошенники просто уведомляют, что товар будет получать не владелец паспорта, а знакомый, поэтому курьер без проблем отдаст посылку с вещью, а долг уже будет выплачивать жертва;
• регистрируют фирму: чаще всего мошенники открывают компанию-однодневку, на счет которой собирают деньги с людей, после закрытия аферисты остаются вне подозрений, а у человека, на чье имя зарегистрирована фирма, возникнут проблемы;
• подделывают паспорт: они вклеивают в документ свою фотографию, а после могут пользоваться бумагой в своих целях – оформлять микрозаймы, обманывать других людей;
• обманывают на сайтах объявлений: аферисты выкладывают хорошие вещи по низкой цене, аргументируя, что нужно быстрей все продать, но работают только с предоплатой, присылают фотографию чужого паспорта в качестве гарантии, а после получения денег пропадают;
• регистрируют электронный кошелек: мошенники часто просят перевести деньги не на банковскую карту, а на WebMoney, Skrill и другие кошельки, особенно, если что-то продают в сети, при этом долг и вина за мошенничество лягут на плечи реального владельца паспорта;
• присылают фальшивую квитанцию: зная ФИО и адрес проживания человека, аферисты могут отправлять «липовые» штрафы от государственных органов и просить их срочно оплатить по определенному номеру или карте;
• притворяются полицейским: аферист предлагает выкупить друга или родственника, которые попали в тяжелую ситуацию, а для этого используют личные данные жертвы;
• оформляют сим-карту: с помощью специальной программы мошенники могут вставить свою фотографию в паспорт, а после в салоне связи купить новую симку на имя жертвы, позже с этого номера аферисты могут выманивать деньги у других людей, выкладывать фальшивые объявления и много другое. 

Также некоторые могут просто шантажировать владельца паспорта. Аферисты находят его в социальных сетях, предлагают выкупить документ или в противном случае угрожают оформить займы на ваше имя. Если жертва платит один раз, то мошенники могут придумывать все новые схемы для выманивания денег. Они никогда сразу не отдают паспорт.

Читайте также: Осторожно, псевдоброкеры! Как не попасть на удочку мошенников?

Как понять, что вы стали жертвой мошенников?

Потерю или кражу паспорта сложно не заметить. Но мошенники могут получить информацию и другими путями:

• выудить ее у жертвы через телефонный разговор или переписку, представившись сотрудниками банка или полиции;
• взломать аккаунт в социальных сетях;
• получить сим-карту на имя другого человека. 

В последнем случае номер телефона жертвы перестанет работать, а потому она может заподозрить неладное. 

Но среди других тревожных звоночков можно выделить изменение кредитной истории (в дальнейшем – КИ). В ней могут значиться просрочки, после чего последуют звонки и письма от банков, а в худшем случае – от коллекторов или повестки в суд.

Чтобы такого не случилось, нужно хотя бы два раза в год проверять свою кредитную историю. Эти запросы можно сделать бесплатно. А если понадобится КИ чаще, то за последующие запросы придется платить. 

Читайте также: Испортить кредитную историю легко

Как найти и проверить КИ?

Для того чтобы проверить свою КИ, необходимо пройти несколько этапов:

1. Найти, где находится информация. В России есть 9 бюро кредитных историй, в каждом отделении хранится информация только от определенных банков. Поэтому желательно проверять сразу все БКИ. Чтобы получить историю кредитования, необходимо на сайте Госуслуг выбрать графу доступа к списку организаций с КИ, а после нажать на кнопку «Получить услугу». Далее потребуется только ввести личные данные и ожидать. Обычно через несколько минут список БКИ с вашей историей придет на электронную почту. 
2. Получить КИ. Для этого необходимо подать запрос в каждой БКИ из списка. Это можно сделать через интернет, но необходима регистрация и авторизация на Госуслугах. 

Если в вашей КИ зафиксированы кредиты, микрозаймы или любые задолженности, о которых вы не знаете, необходимо сразу обращаться с претензией в банк и с заявлением в полицию. Также желательно собирать все возможные доказательства, а после подать в суд, чтобы оспорить договор с финансовой организацией, который вы не заключали.

Читайте также: Кто может получить вашу кредитную историю?

Как уберечь себя от мошенников

Для того чтобы уберечь себя от аферистов, стоит придерживаться нескольких простых правил:

• запретите мобильному оператору менять сим-карты, пока вы не придете в салон связи лично;
• не отправляйте фотографии с паспортными данными посторонним, а также храните их там, куда имеете доступ только вы, 
• не пользуйтесь облачными хранилищами; 
• обращайтесь в МВД или полицию сразу после утери или кражи паспорта, чтобы получить новый документ, а старый признать недействительным;
• не сообщайте логины, пароли, коды из СМС третьим лицам;
• учитывайте, что мошенники звонят с незнакомых номеров, это правило всегда актуально, если по ту сторону мобильного посторонний человек, поэтому не выдавайте личные данные;
• не устанавливайте никаких приложений на телефон, особенно, если для этого нужно перейти по ссылкам и назначение утилиты вы не сильно понимаете. 

Теперь вы знаете, что нужно делать, если вдруг стали жертвой мошенников. Остерегайтесь аферистов и следуйте нашим правилам, чтобы избежать их. 

Читайте также: Новые уловки мошенников – осторожно! Не попадитесь на крючок!

Клиенты не будут платить за просрочку платежей больше суммы неустойки, установленной законом

Сумма платежей, приходящих клиентам за просроченные кредиты или займы, не может быть выше, нежели установленный на законном уровне размер неустойки.

Что нужно знать, чтобы продать квартиру

Если вы задались целью продать недвижимость, то вам необходимо знать, что для этого надо. Для облегчения поисков мы собрали всю важную и необходимую информацию по теме в одной статье.